Controllare la completezza del vostro portafoglio

Cosa contiene questa guida

1. Cosa la compagnia ritiene che gestiate
2. Ottenere l'esportazione del portafoglio
3. I tre risultati di un controllo
4. La tolleranza sui premi
5. Decidere riga per riga
6. Ripetere il controllo ogni anno

Un estratto

Due elenchi che dovrebbero essere identici

La compagnia tiene l'elenco delle polizze collegate al vostro studio; voi tenete il vostro. Confrontarli rivela tre situazioni: una polizza presso la compagnia ma assente da voi, una polizza da voi ma sconosciuta alla compagnia e una polizza presente su entrambi i lati con un premio diverso.

Ognuna ha una conseguenza: una polizza assente sfugge al vostro monitoraggio, una polizza sconosciuta alla compagnia potrebbe non darvi alcuna provvigione.

Un franco di tolleranza

Una differenza di premio di pochi centesimi deriva da un arrotondamento. Fissate una tolleranza, ad esempio CHF 1.00, e trattate soltanto gli scostamenti superiori. Uno scostamento di CHF 250.00 su una polizza aziendale merita una domanda alla compagnia; uno scostamento di CHF 0.40 no.