Die Vollständigkeit Ihres Bestands prüfen

Was dieser Leitfaden enthält

1. Was der Versicherer als Ihren Bestand betrachtet
2. Den Bestandsexport beziehen
3. Die drei Ergebnisse einer Kontrolle
4. Die Toleranz bei Prämien
5. Zeile für Zeile entscheiden
6. Die Kontrolle jedes Jahr wiederholen

Ein Auszug

Zwei Listen, die identisch sein sollten

Der Versicherer führt die Liste der Ihrem Büro zugeordneten Policen; Sie führen Ihre eigene. Der Vergleich zeigt drei Situationen: eine Police beim Versicherer, die bei Ihnen fehlt, eine Police bei Ihnen, die dem Versicherer unbekannt ist, und eine Police auf beiden Seiten mit einer unterschiedlichen Prämie.

Jede hat eine Folge: Eine fehlende Police entzieht sich Ihrer Betreuung, eine dem Versicherer unbekannte Police bringt Ihnen möglicherweise keine Courtage.

Ein Franken Toleranz

Eine Prämiendifferenz von wenigen Rappen entsteht durch Rundung. Legen Sie eine Toleranz fest, beispielsweise CHF 1.00, und bearbeiten Sie nur grössere Abweichungen. Eine Differenz von CHF 250.00 bei einer Unternehmenspolice rechtfertigt eine Rückfrage beim Versicherer; eine Differenz von CHF 0.40 nicht.