Wie prüft man eine Courtageabrechnung in der Schweiz?
Im Detail
Bewahren Sie die Originalabrechnung, die datierte Courtagevereinbarung und die Prämienhistorie auf. Stellen Sie Versicherer und Abrechnungszeitraum fest. Eine Zeile kann eine interne Kennung statt der Policennummer enthalten.
Finden Sie zu jeder Zeile die Police und die gültige Prämie. Wenden Sie den vereinbarten Satz und den zeitanteiligen Betrag für den gedeckten Zeitraum an. Vergleichen Sie das Ergebnis Zeile für Zeile mit der Auszahlung.
Halten Sie Abweichungen mit Begründung fest. Ein alter Courtagesatz, eine nicht berücksichtigte Prämienerhöhung und eine Überzahlung sind unterschiedliche Fälle. Prüfen Sie Akonti und Verrechnungen vor einer Beanstandung.
Was das Gesetz sagt
Die Kontrolle beruht auf Courtagevereinbarung, Prämien und Abrechnungen; kein einzelner Gesetzesartikel ersetzt den Abgleich.
In der Praxis
Im fiktiven Beispiel einer Allianz Suisse Abrechnung für August 2026 entspricht die erhaltene Kennung 43512184 der Police 43.512.184: 477.74 CHF erhalten statt 668.84 CHF erwartet. Die Differenz beträgt 191.10 CHF.
Wie Tacita hilft
Tacita merkt sich eine bestätigte Zuordnung zwischen Kennung und Police. Die erwartete Courtage wird aus der Vereinbarung berechnet und eine begründete Abweichung angezeigt.
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Übersicht
Geschäft, Fristen und Dossiers auf einen Blick.
HEUTIGE AUFGABEN
3 überfällig · 1 heute fällig
- Allianz nachfassen4 T
- Zwei Eintritte anmeldenheute
- Mandat unterschreiben lassen1 T
WAS TACITA GEFUNDEN HAT
233.98 CHF einzufordern · 7 Zeilen
2.29 % Ihrer Courtage
Fristen, Abrechnungen und Anfragen stehen am selben Ort.
So funktioniert es
Die Abrechnung trifft ein
Per Post, E-Mail oder Datenfluss. Sie laden sie hoch.
Allianz Suisse Société d’Assurances SAPartner-Nr.
••••••COURTAGEABRECHNUNG
ReferenzVersichertePrämieSatzCourtage43512184Résidence Bellevaux SA9 554.005 %477.74COLL-4471041Maison Grivel SA178.6620012754/60Quincaillerie Bertholet780.038-214-342-410 %P1000411Fiktives Beispiel. Keine von der Gesellschaft ausgestellte Abrechnung.
Fünf Referenzen, fünf Formate. Keine entspricht einer Policennummer in Ihrem Bestand. So kann eine Schweizer Gesellschaft abrechnen; deshalb prüft kaum jemand jede Zeile.Fiktives Beispiel: Nur die vorliegenden Beträge und Zuordnungen sind abgebildet. Tacita erkennt Ihre Policen
Kennungen aus früheren Abrechnungen werden automatisch zugeordnet. Nur Unbekanntes weisen Sie selbst zu.
Allianz Suisse Société d’Assurances SAPartner-Nr.
••••••COURTAGEABRECHNUNG
ReferenzVersichertePrämieSatzCourtage43512184Police 43.512.184Résidence Bellevaux SA9 554.005 %477.74COLL-4471041Police P1000411Maison Grivel SA178.6620012754/60Police 20012754Quincaillerie Bertholet780.038-214-342-410 %P1000411Fiktives Beispiel. Keine von der Gesellschaft ausgestellte Abrechnung.
Das Blatt bleibt gleich. Tacita verknüpft bekannte Referenzen mit Ihren Policen; die übrigen müssen geprüft werden.Fiktives Beispiel: Nur die vorliegenden Beträge und Zuordnungen sind abgebildet. Die Abweichung erscheint mit Grund
«5 % angewandt, die Vereinbarung sieht 7 % vor.» Sie wissen, was Sie bei wem einfordern können.
Abweichung43512184 · Résidence Bellevaux SA
Police 43.512.184
- Erwartet
- 668.84 CHF
- Erhalten
- 477.74 CHF
- Abweichung
- −191.10 CHF
Die Gesellschaft hat 5 % angewandt; die Courtagevereinbarung sieht 7 % vor.
Fiktives Beispiel: Nur die vorliegenden Beträge und Zuordnungen sind abgebildet.