Tacita dans l’écosystème suisse du courtage
EcoHub, IG B2B, Sobrado : ce que Tacita échange déjà avec la branche, ce qui est en préparation, et ce qui ne l’est pas.
Un logiciel de courtage vaut aussi par ce qu’il sait recevoir des compagnies. Voici l’état exact des raccordements de Tacita. Nous n’annonçons comme disponible que ce que vous pouvez utiliser aujourd’hui.
Qui fait quoi
IG B2B for Insurers + Brokers
Association neutre et sans but lucratif qui réunit assureurs, courtiers et éditeurs de logiciels. Elle définit les informations et les processus des échanges numériques entre assureurs et courtiers.
EcoHub
La plateforme de la branche, exploitée par EcoHub AG, qui met ces standards à disposition et transporte les échanges. Son Standard API Framework (SAF) a succédé à DXP : quand on vous parle de DXP, il s’agit du même canal sous son ancien nom.
EcoHub Processus
L’application d’EcoHub qui permet aux courtiers sans logiciel raccordé de recevoir les données des processus IG B2B, d’en lancer de nouveaux et de lire les fichiers XML.
Sobrado
Plateforme privée d’appels d’offres et de comparaison d’offres entre courtiers et assureurs, reliée à plusieurs logiciels de courtage.
L’état des raccordements
| Échange | Statut | Ce que cela veut dire |
|---|---|---|
| Décomptes de commission au standard IG B2B (XML, versions 5.2.1 et 5.4.1), téléchargés depuis EcoHub Processus | Disponible | Vous déposez le fichier. Tacita crée le décompte, rattache chaque ligne à sa police et refuse un fichier déjà importé. Une compagnie inconnue vous est demandée une fois, puis reconnue. |
| Réception automatique des décomptes par le SAF d’EcoHub | En préparation | La lecture est la même que pour le fichier déposé : seul le transport change. Le raccordement passe par une certification technique d’EcoHub AG. Nous publierons la date quand la certification sera engagée. |
| Autres processus IG B2B par le SAF : factures et relances, mandats, sinistralité, établissement de contrat, offres | Prévu | Ils viendront après les décomptes, un processus à la fois, en commençant par celui qui vous fait gagner le plus de temps. |
| Sobrado | Pas d’interface | Tacita n’a pas d’interface avec Sobrado. Vous pouvez continuer vos appels d’offres dans Sobrado ; dans Tacita, l’appel d’offres garde les compagnies consultées, la compagnie retenue et le motif des offres écartées. |
| Reprise de votre portefeuille depuis Excel | Disponible | Vos clients et vos polices sont repris depuis vos fichiers, avec un accompagnement pour vérifier que rien ne se perd. |
Pourquoi commencer par les décomptes
C’est l’échange où la saisie coûte le plus et où les erreurs passent le plus facilement inaperçues. Un décompte lu ligne à ligne et rattaché à ses polices permet de repérer un taux mal appliqué, une commission manquante ou une reprise inattendue.
C’est aussi ce que la loi demande de pouvoir produire : un courtier non lié communique à son client, sur demande, les montants effectivement reçus (art. 45b, al. 3, LSA).
Notre règle pour cette page
Nous n’inscrivons « Disponible » que pour ce que vous pouvez utiliser le jour même, et nous ne publions pas de date tant qu’elle ne dépend pas que de nous. La date de mise à jour figure en haut de la page.
Questions fréquentes
DXP et SAF, quelle différence ?
Aucune pour vous : le Standard API Framework (SAF) est le nouveau nom du canal d’échange d’EcoHub, qui s’appelait auparavant Data Exchange Proxy (DXP).
Faut-il être membre d’IG B2B pour utiliser l’import des décomptes ?
Tacita ne demande aucune affiliation pour lire le fichier. L’accès à EcoHub Processus, où vous téléchargez vos décomptes, dépend de vos conditions auprès d’IG B2B et d’EcoHub.
Mes compagnies ne livrent pas toutes au format IG B2B. Que faire ?
Les décomptes reçus autrement se déposent aussi dans Tacita et passent par le même rapprochement avec vos polices.
Tacita remplace-t-il Sobrado ?
Non. Sobrado sert aux appels d’offres et à la comparaison d’offres. Tacita gère votre portefeuille, vos décomptes, vos sinistres et votre conformité, et garde la trace de vos appels d’offres.