Contrôler l'exhaustivité de votre portefeuille

Ce que contient ce guide

1. Ce que la compagnie croit que vous gérez
2. Obtenir l'export de portefeuille
3. Les trois résultats d'un contrôle
4. La tolérance sur les primes
5. Décider ligne par ligne
6. Refaire le contrôle chaque année

Un extrait

Deux listes qui devraient être identiques

La compagnie tient la liste des polices rattachées à votre cabinet ; vous tenez la vôtre. Comparer les deux révèle trois situations : une police chez la compagnie mais absente chez vous, une police chez vous mais inconnue de la compagnie, et une police présente des deux côtés avec une prime différente.

Chacune a une conséquence : une police absente échappe à votre suivi, une police inconnue de la compagnie ne vous rapporte peut-être aucune commission.

Un franc de tolérance

Une différence de prime de quelques centimes vient d'un arrondi. Fixez une tolérance, par exemple CHF 1.00, et ne traitez que les écarts au-delà. Un écart de CHF 250.00 sur une police entreprise mérite une question à la compagnie ; un écart de CHF 0.40 ne la mérite pas.